Bí quyết thành công trong đầu tư: Nhìn nhận vã kiên nhẫn là sức mạnh thực sự

Ngày nay, xã hội “biến đổi” quá nhanh, hằng ngày chúng ta vẫn thường bắt gặp những người trẻ suy tư bên một chiếc Macbook, gẩy gẩy những ngón tay trên biểu đồ như những nhà đầu tư thực sự đang săn tìm, đánh giá những cơ hội, và rồi họ đăm chiêu, chìm đắm trong những suy nghĩ gì… Có trời mới biết.

Vàng có biến động, dân tình đổ xô đi mua vàng với tâm lý “nó sẽ lên nữa, mua như thế này sau bán kiếm lời”. Thực chất nhiều người tham gia đầu cơ vàng vẫn tự huyễn hoặc mình là “những nhà đầu cơ thông thái”. Tôi mạnh miệng mà nói rằng “họ chỉ là những kẻ đam mê đỏ đen”. Tâm lý của họ sẽ rất sung sướng vì chỉ vài ngày sau họ có thể kiếm được vài triệu bạc, và họ tự nhủ rằng, mình là nhà đầu tư thông minh, biết nắm bắt cơ hội. Nhưng thực tế, họ mất nhiều hơn được, và càng mất mát họ càng “cay cú” và vòng xoáy đó không thể dừng lại.

Có lẽ bạn đã từng nghe câu nói, “Kẻ thù của đầu tư không phải là thị trường, mà là cảm xúc của chính bạn.”

Charlie Munger, bậc thầy đầu tư nổi tiếng với sự lý trí và khôn ngoan, có một câu nói thực sự sâu sắc: “Kiên nhẫn là một lợi thế đầu tư hiếm có.” Câu nói tưởng chừng đơn giản này đã gói gọn khoảng cách giữa các nhà đầu tư dài hạn thực sự và sự cuồng nhiệt của thị trường.

Và chúng ta cùng đào bởi, luận giải những quan điểm này…

Tại sao kiên nhẫn lại “khan hiếm”?

Trong thế giới đầu tư, kiên nhẫn giống như khả năng đi ngược dòng. Luôn có những người chạy theo các chủ đề nóng hổi, ​​đầu cơ vào các cổ phiếu mới và đặt cược vào các xu hướng ngắn hạn, giống như một sòng bạc nhộn nhịp, nhưng cuối cùng hầu hết đều thua nhiều hơn thắng.

Kiên nhẫn khan hiếm vì nó đi ngược lại bản chất con người. Bộ não của chúng ta tự nhiên có xu hướng tìm kiếm phản hồi tức thì, chúng ta muốn mua khi giá tăng và bán khi giá giảm. Nhưng những cơ hội đầu tư tuyệt vời không bao giờ chơi trò chơi thỏa mãn tức thời.

Những công ty thực sự tốt cần phải vượt qua các chu kỳ và giải phóng giá trị trong nhiều năm. Do đó, khả năng ngồi yên và không bị dẫn dắt bởi những biến động ngắn hạn là một kỹ năng hiếm có và quý giá.

 Kiên nhẫn có đồng nghĩa với lười biếng? Hay đó là sự kiềm chế có chủ đích?

Đừng hiểu lầm, kiên nhẫn không có nghĩa là không làm gì cả. Nó không phải là “nằm xuống và thụ động để mọi việc trôi đi”, mà là sự chờ đợi có chuẩn bị. Charlie Munger và Warren Buffett không mua hàng tá công ty mỗi năm, thay vào đó, họ tập trung vào một vài công ty có tiềm năng đặc biệt, sau đó đặt cược lớn vào đúng thời điểm và không làm gì trong thời gian còn lại.

Họ không lười biếng, họ đã tập trung năng lượng của mình vào việc sàng lọc và hiểu biết. Bạn cũng có thể làm như vậy, nghiên cứu một công ty, xem liệu nó có lợi thế cạnh tranh bền vững, liệu ban quản lý có đáng tin cậy và liệu hoạt động kinh doanh của nó có tiềm năng tăng trưởng dài hạn hay không, một khi bạn đã đưa ra phán đoán rõ ràng, hãy mua và nắm giữ một cách kiên nhẫn.

Bạn không cần phải kiểm tra giá cổ phiếu mỗi ngày, cũng không cần phải lo lắng quá mức vì những tin tức giật gân.

Hiệu ứng tích lũy theo thời gian thuộc về người kiên nhẫn.

Einstein từng nói, “Lãi kép là kỳ quan thứ tám của thế giới”. Nhưng chỉ có thời gian mới có thể giải phóng toàn bộ sức mạnh của lãi kép. Và đó chính là sức hấp dẫn của sự kiên nhẫn. Bạn không đầu tư vào những biến động của một quý, mà là vào đường cong tăng trưởng của công ty trong mười năm tới.

Sự kiên nhẫn giống như một chiếc kính lúp, khuếch đại vô hạn hiệu quả của một “doanh nghiệp tốt”, cuối cùng mang lại lợi nhuận bất ngờ. Như Munger đã nói, “Chờ đợi cơ hội thích hợp là một trong những bí quyết thành công của chúng ta. Hầu hết mọi người không có được sự kiên nhẫn đó.

Tóm lại: Ít hành động hơn, nhiều suy nghĩ hơn, nắm giữ dài hạn. Trong thời đại “quá tải thông tin và cảm xúc thái quá” này, việc có thể bình tĩnh, bám sát phán đoán của riêng mình và không bị lay chuyển bởi những biến động đã là một nửa chiến thắng.

Hãy tách mình khỏi những ồn ào ngắn hạn và suy nghĩ về các vấn đề từ góc nhìn dài hạn. Bạn sẽ thấy rằng trí thông minh thực sự thường là một hình thức kiềm chế; lòng dũng cảm thực sự đến từ việc kiên nhẫn chờ đợi cơ hội thích hợp. Vì vậy, lần tới khi bạn thấy ai đó giao dịch thường xuyên, đuổi theo đỉnh và đáy, hãy nhớ đến sự khôn ngoan đơn giản nhưng mạnh mẽ của Munger: “Kiên nhẫn là một lợi thế đầu tư hiếm có.”