Rửa tiền chính xác là gì…

Hôm nay chúng ta nói về vấn đề rửa tiền, một hoạt động vi phạm pháp luật và tất nhiên nó được thực hiện một cách bí mật thông qua nhiều hình thức. Nói một cách đơn giản, rửa tiền là lấy tiền bất hợp pháp và ngụy trang nó thành thu nhập hợp pháp thông qua nhiều cách khác nhau.

Thuật ngữ “rửa tiền” bắt nguồn từ Chicago, Hoa Kỳ, vào đầu thế kỷ 20. Vào thời điểm đó, các nhóm tội phạm đã sử dụng các phương pháp rửa tiền để trộn lẫn tiền bất hợp pháp với thu nhập hợp pháp nhằm mục đích trốn thuế, từ đó hợp pháp hóa “tiền bẩn” mà chúng có được

Tiền kiếm được có thể được chia thành hai loại: thu nhập hợp pháp và thu nhập bất hợp pháp. Thu nhập hợp pháp là tiền kiếm được một cách trung thực thông qua lao động chăm chỉ, có thể được chi tiêu theo bất kỳ cách nào người ta muốn.

Tiền thu được từ các hoạt động bất hợp pháp, chẳng hạn như ăn hối lộ, buôn bán ma túy và buôn lậu, lừa đảo, tống tiền,…vv không phải là tiền sạch và do đó được gọi là “tiền đen”.

Rửa tiền liên quan đến việc chuyển đổi số tiền bất hợp pháp này thành thu nhập hợp pháp bằng cách che giấu nguồn gốc và bản chất thực sự của nó, sau đó bằng một cách nào đó số tiền bẩn này được hợp thức hóa thành tiền sạch và đưa vào lưu thông, sử dụng cho mục đích cá nhân mà không lo sợ truy vết nguồn gốc.

Có nhiều phương pháp tội phạm dùng để rửa tiền, trong đó có một số giải pháp phổ biến nhất được thực hiện trong nhiều năm qua…

Rửa tiền thông qua người nổi tiếng trên mạng xã hội: Một số tiền có nguồn gốc đáng ngờ được rửa bằng cách tặng tiền cho những người phát trực tiếp trên các nền tảng trực tuyến. Số tiền bất hợp pháp này được chuyển đổi thành tiền tệ của nền tảng và được chuyển cho người phát trực tiếp, người này sau đó trả lại 80-90% cho người rửa tiền.

Tại sao ngành công nghiệp người nổi tiếng trên mạng xã hội lại bùng nổ như vậy? Tại sao một số người phát trực tiếp, những người đã kiếm được rất nhiều tiền và về lý thuyết nên độc lập về tài chính, vẫn làm việc chăm chỉ như vậy? Điều này có thể là do có một lượng lớn tiền bất hợp pháp cần được “rửa”, và họ đã trở thành một phần của chuỗi rửa tiền.

Nền kinh tế người nổi tiếng đang bùng nổ, và tội phạm đang nhắm đến thị trường béo bở này.

Rửa tiền thông qua các cửa hàng trên phố: Một số cửa hàng quần áo, quán trà, cửa hàng trang sức hoặc nhà hàng ven đường dường như có rất ít khách hàng, nhưng họ không bao giờ đóng cửa. Có điều gì đó mờ ám ở đây! Giống như một số chuỗi nhà hàng do người nổi tiếng sở hữu, chẳng hạn như nhà hàng lẩu, tiền bất hợp pháp được đầu tư, sau đó được khai báo là thu nhập hoạt động của nhà hàng, từ đó biến tiền bất hợp pháp thành thu nhập hợp pháp.

Rửa tiền trong ngành công nghiệp điện ảnh: Phim ảnh và phim truyền hình cũng có thể được sử dụng để rửa tiền? Đúng vậy! Các công ty sản xuất thổi phồng chi phí và làm giả số liệu doanh thu phòng vé, trộn tiền bất hợp pháp vào quá trình sản xuất, và sau đó hợp pháp hóa nó thông qua doanh thu phòng vé hoặc các kênh khác.

Rửa tiền thông qua bất động sản và nghệ thuật: Giá trị cao và các giao dịch phức tạp trên thị trường bất động sản và nghệ thuật khiến chúng trở thành mục tiêu lý tưởng cho những kẻ rửa tiền. Chúng mua và bán lại bất động sản và tác phẩm nghệ thuật, dần dần chuyển đổi các khoản tiền bất hợp pháp thành thu nhập giao dịch hợp pháp.

Rửa tiền thông qua các công ty: Các quan chức hoặc doanh nhân có thể tự thành lập công ty hoặc chỉ đạo người thân trộn lẫn các khoản tiền bất hợp pháp vào các hoạt động kinh doanh bình thường. Thông qua một loạt các thao tác tài chính tưởng chừng như hợp pháp, tiền đen vô tình trở thành thu nhập hợp pháp.

Rửa tiền thông qua các tổ chức từ thiện: Các tổ chức từ thiện có thể rửa tiền không? Có. Tội phạm sử dụng các phương pháp như tạo ra các dự án quyên góp giả mạo và phóng đại số lượng và giá trị của các mặt hàng được quyên góp để chuyển các khoản tiền bất hợp pháp ra ngoài dưới vỏ bọc chi tiêu dự án, và sau đó chuyển chúng trở lại tay mình thông qua nhiều hình thức khác nhau.

Buôn lậu tiền mặt: Nhiều quốc gia chưa có hệ thống báo cáo giao dịch tiền mặt, vì vậy việc buôn lậu tiền thu được từ tội phạm vào các quốc gia này và gửi chúng vào ngân hàng là một phương pháp rửa tiền quan trọng. Đây là một trong những lý do chính khiến các quốc gia hạn chế nghiêm ngặt số lượng tiền mặt có thể được mang qua biên giới.

Chuyển tiền ra nước ngoài: Phương pháp rửa tiền phổ biến nhất là chuyển tiền bất hợp pháp ra nước ngoài, hoặc nhận và rửa tiền bất hợp pháp ở nước ngoài.

Một phương pháp là phi thương mại, chẳng hạn như một số cán bộ lãnh đạo gửi con cái ra nước ngoài để mua ngoại tệ bằng cách trả tiền học phí, bảo hiểm và hoa hồng, rồi chuyển tiền bẩn mà họ có được qua đó.

Thương mại, mua bán hàng hóa: một số kẻ cấu kết với các công ty nước ngoài để đội giá nhập khẩu thiết bị và nguyên vật liệu, trả giá cao cho các nhà nhập khẩu nước ngoài. Khoản chênh lệch này sau đó được hợp thức hóa bằng hoa hồng hoặc chiết khấu giá bán.

Giao dịch giả mạo và một số giải pháp khác: Ngày càng nhiều kẻ rửa tiền sử dụng các ngành công nghiệp cần nhiều tiền mặt để rửa tiền. Chúng sử dụng sòng bạc, địa điểm giải trí, quán bar, công ty xổ số và cửa hàng trang sức làm bình phong để hợp thức hóa dòng tiền bẩn.

Nhìn chung hoạt động rửa tiền ngày nay diễn ra ngày càng tinh vi hơn với nhiều phương pháp khác nhau. Bản chất của rửa tiền là hô biến lợi nhuận bất hợp pháp thành thu nhập hợp pháp, đòi hỏi ba giai đoạn: đưa tiền vào, phù phép và tái hội nhập những khoản tiền đó.